被動投資、資產配置課程心得 — 股市初學者都應該上的一門線上課程

翔泰學校∣被動投資資產配置課程-最適合股市初學者的一門線上課程

被動投資是我認為所有投資人,無論是股市新手或老手都應該了解的投資方式,直到現在我的持股之中仍有很大的比例屬於被動投資標的。

對於不知道如何挑選個股的投資者,我都推薦定期定額購買0050、006208優先。今天我們來探討一下什麼是被動投資,

最後會介紹近期我認為對於投資新手觀念建立來說一堂很不錯的課程。

什麼是「被動投資」

「被動投資」是什麼?最早的觀念是由指數型基金之父約翰伯格所提出,所謂的被動投資就是藉由「指數型基金」買進大盤股價指數的所有成份股,

並透過「機械化」的方式,被動地參與股市,讓投資者能夠賺到市場平均的報酬率。因為不需要擔心漲跌,也不需要付出太多時間研究,

將「主動」地人為操作縮減至最小,因此又被稱為「懶人投資法」。好處就是能夠以最簡單的方式達到市場的平均報酬,輕鬆贏過市場上八成的投資人。

為何所有投資人都應該了解被動投資

對於股市新手來說,在本金不多且投資觀念未成熟前,可以一邊學習股票知識,一邊透過被動投資穩定地賺取市場的合理報酬。

對於股市老手來說,則可以藉由被動投資分散個股持有風險,或是比較自己的投資策略與被動投資績效,進而做出策略調整。

為何多數投資者不重視「被動投資」

因為排除了人為選股,被動投資頂多只能獲得和整體市場經濟成長一樣的報酬,投資人往往認為枯燥而乏味。

為了追求更高的報酬率,有的投資人便會開始研究投資策略,期盼透過自身經驗打敗市場績效,獲得超額的報酬。

這些人真的打敗市場了嗎

根據美國標準普爾公司研究,截至2017年為止的15年內,超過90%的主動管理型基金,績效不如美國S&P500指數,

一般主動型基金每年績效落後S&P500指數整整1個百分點,不要小看這1個百分點的差異,15年下來的總報酬差距可是高達16%。

造成報酬率差距的原因除了人為選股難以克服的人性因素之外,另一個原因來自於基金高額的保管費+手續費用。


以上只是淺談「被動投資」的基礎觀念,背後其實蘊含了悠久的金融歷史及龐大的統計數據,對於「被動投資」想要深入認識的讀者,

維特推薦閱讀市場先生、綠角財經筆記部落格及書籍,如果比較喜歡影片的呈現方式,我會推薦理財館長2020年推出的「被動投資、資產配置線上課程」,

在2.5小時之中從最基礎的投資概念、理論,讓股市初學者了解「被動投資、資產配置」的迷人之處。

「被動投資、資產配置」課程介紹

翔泰學校∣被動投資資產配置課程特色

這堂課是由理財館長創辦人Kevin所開設的,Kevin身為一名券商營業員,致力於推廣正確的觀念給每一個人,幫助社會大眾學會正確的投資理財。

有別於一般投資理財課程主旨為教你如何打敗市場上的其他投資人,這堂課一開始用大量的回測數據結果告訴你為什麼不應該期待打敗大盤!

同時教你如何規劃資產配置,在可接受的年化報酬率損失下,將資產波動程度從-50.89%降低至-19.67%。

這門課上課方式會以錄製的講解影片搭配PPT投影片,以線上方式完成。除了可以無限次重播影片複習之外,也提供「完整課程講義」下載服務,

上完課如果有任何問題,可以加入專屬社團與老師和同學進一步討論。



「被動投資、資產配置」的課後心得

以前我就有接觸過「被動投資」、「資產配置」的概念,當時的知識多半是從市場先生部落格綠角的書籍而來,

但是對於當時仍是股市初學者的我,四處找資料的結果就是不但耗費時間跟精力,觀念也不扎實。

而這堂課深入淺出地解釋了相關的理論跟資產配置回測結果,如果你是個實事求是、有多少證據說多少話的人,

這門課會很適合你。當然你也可以透過網路資料和看書來學習,但你可能會跟當初的我一樣花上不少時間,而錯過了投資的機會。


對於「被動投資、資產配置」課程有興趣的朋友,點選連結完成簡單的申辦帳號後,就可以試上兩堂線上課程,這個試上是完全免費的,

上完之後再考慮是否要購買全部課程。另外,維特目前有跟翔泰學校進行合作,只要在購買課程時輸入優惠代碼 RGWD1C 可以享有95折優惠

有興趣的同學們好好把握機會喔,希望上完課的大家能跟維特一樣有很大的收穫,也歡迎在下方留下你的上課心得讓大家知道喔。



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