高股息真的這麼好嗎?點出0056元大高股息背後的3大缺點

高股息真的這麼好嗎?點出0056元大高股息背後的3大缺點

0056元大高股息篩選條件為台股上市中配息最佳的前30檔公司,除了符合台灣人喜好配息的習性外,加上一張單價不到0050的1/4,
受到小資族熱烈歡迎,總股東人數甚至高達17萬之多,超越0050的16萬人。但是看似完美的0056背後也是有其缺點的!

0056元大高股息的預期成分

0056是由臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股中挑選未來一年預估現金殖利率最高的30檔股票作為成分股。
但是未來是不可預測的,萬一成分股中有的公司配發股利不如預期,將嚴重影響0056配息表現,
從過去的配息紀錄我們可以看出近10年0056每股配息從0~2.2元高低落差非常的大。

0056元大高股息有可能無法配息

0056在2010年曾有不配發股息的紀錄,元大基金公告指出因當年在扣除「已實現與未實現資本損失」後無盈餘可供分配,故當年度不分配盈餘。
簡單來說當年度成分調整後若投信持股虧損大於賣出股票賺的錢,那當年度就不符合盈餘配發要件。
雖然0056自成立以來僅發生過一次,但是誰也不敢保證未來不會再度發生。

0056元大高股息高額的總管理費用

0050總管理費用目前為0.43%,0056總管理費用則為0.76%,主要的原因在於0050選股策略依據市值前50大公司,但是公司市值排名變動不大,
而0056每半年必須隨著預估現金殖利率排名不同做成分調整,無形中增加許多交易成本,最後反應到總管理費中。

0056元大高股息長期下來賺的比較少

比較0050、0056定期定額年化報酬率可以發現近10年0050年化報酬率為11%,而0056僅有8.8%,雖然只有差2.2%,
但若假設10年每個月定期定額投資1萬元的0050將會賺到111.5萬元,定期定額投資1萬0056則只賺了67.8萬,足足差了43.7萬元。

0056元大高股息可能不適合你

如果你是年輕人,長期投資0050的報酬率會比0056來的高,所以我會建議長期投資0050為優先。
如果你是退休族群,0056波動較低及每年配息的特性很適合長期持有,但是仍要注意總管理費較高及可能配不出息的狀況發生。
雞蛋別放在同一個籃子,建議退休族群應該建立多重被動收入,才能享有怡然自得的退休人生。

心得總結

買0056看似無腦投資,卻也有諸多風險和缺點,提醒大家購買前一定要研究仔細再做決定,千萬不要因為網路上的理財達人推薦就傻傻進場。


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