國民ETF:人氣王0050台灣五十完整介紹

國民ETF:人氣王0050台灣五十完整介紹

一提到台股ETF,想必大家腦中第一個浮現的是0050台灣五十,0050不但是台股最早成立的ETF,成立時間長達13年,
同時也是台股市值最大的ETF之一,可以說是《國民ETF》最佳代表。

2020年初因為疫情的關係台股在3月時大幅下跌,高度追蹤台股的0050也跌的慘兮兮,然而誰都想不到短短4個月後,
0050不但收復失土,更一路從最低點67.25漲到歷史新高價108.7元,4個月漲幅超過6成, 績效甚至打敗了多數的基金經理人。

也讓許多投資者放棄主動選股轉而投身指數型投資的懷抱,今天就讓維特用圖文深入介紹0050給大家認識吧!

0050台灣五十小檔案

0050小檔案

元大台灣卓越50證券投資信託基金(台灣50),當初是臺灣寶來投信(現已併入元大投信)於2003年成立的指數股票型基金(ETF),
其篩選策略為臺灣上市股票市值前五十大的個股,根據市值多寡決定占比。

0050台灣五十的五大特色

0050台灣五十的五大特色

0050是台灣最早上市的ETF,持有人數高達16萬人,素有國民ETF之稱,基金規模更突破1100億台幣。
由於指數追蹤市值前五十大個股,價格表現與大盤連動性高,因此受到國外資金的青睞,長期持有30%以上的股份。

0050台灣五十多年熱門的原因

0050台灣五十熱門的原因

身為台灣最早上市的ETF,及近年因為市場先生、綠角的財經筆記等大肆宣揚ETF的種種好處,帶動投資台股ETF的風氣。
加上政府對於ETF證交稅打3折及各家證券定期定額手續費優惠活動等,讓0050討論度不斷。

股神巴菲特的ETF賭局

股神巴菲特的ETF賭局

股神巴菲特曾與對沖基金經理人打賭100萬美金,立下賭約打賭10年後代表美國前500大企業的S&P500指數的績效表現將會勝過任何對沖基金組合。
這個挑戰吸引各家基金公司的興趣,最後選出了五檔基金進行比賽。10年後比賽結果出爐,標普500指數完勝對沖基金同時期的表現,
也為追蹤S&P500的指數股票型基金(ETF)打響了名聲。

但是為何追蹤市場的指數型ETF能夠打敗人為選股的基金呢?所謂的專家真的無法透過專業能力替其客戶增加報酬嗎?

原因來自於基金高額的佣金、管理成本及手續費,即便基金績效再好,扣除佣金、成本及其他費用後,絕大部分的基金表現都輸於大盤。
那一般的指數型ETF難道就不需要成本嗎?對於被動追蹤指數的指數型ETF來說,因為免除基金經理人的聘僱,也就省去了主要的支出,
剩餘的僅有設備機房的維護成本,每年變化不大,最多定期更換電腦設備。而且當基金規模越大維護成本佔比也就越低,發行券商也會傾向逐步調降費率。

購買0050台灣五十的理由

購買0050台灣五十的理由

0050就是被動追蹤代表台灣前50大企業指數的商品,投資0050可以用少少的錢投資台積電、鴻海、大立光、聯發科等優質公司,
等同於參與全體台灣人民的努力,讓資產隨著台灣總體經濟一起成長。以下是2020年下半季最新0050台灣五十的成分股組成。

2020年0050持股

0050元大台灣50報酬率

0050與大盤10年績效相比

近10年來走勢可以看到0050與加權指數呈現高度正相關,在2015年之前幾乎可以說是貼合在一起,然而2015年後0050的績效卻超前加權指數。
這是為什麼呢?主因就是2015年Apple手機的IPhone 6s 爆發了「晶片門」事件,當年IPhone的核心處理器CPU仍交由兩家供應商,
也就是台積電TSMC跟三星Samsung製造提供,但從蘋果測試軟體的跑分數據中,很明顯地發現三星的CPU比台積電的耗電,因為使用了完全不同的技術。
不僅如此,CPU運作時會產生熱力,耗電較多CPU自然會較熱,於是消費者擔心手機的使用年限問題。

為了解決手機產品一致性問題,Apple決定往後IPhone手機的CPU處理器將全部交由台積電進行生產,吃了訂單大補帖的台積電,股價與市值因而水漲船高,
前面有提到0050的成分股占比是由市值多寡決定,當台積電市值增加,0050中的占比也越發增加,報酬率漸漸地超前加權指數,甚至越離越遠。

心得總結

0050台灣50追蹤台股市值前五十大個股,表現與大盤連動性高,對於一些不是那麼了解台灣產業趨勢國外券商來說,從次級市場購買0050,
一次投資一籃子股票的方式是相對安全而穩健的,對於不知道如何挑選個股的投資者,我會推薦仿照這些國外券商方式,
從定期定額購買0050開始累積自己的本金跟投資經驗。


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